Write your awesome label here.

المستوى المتخصص - التدقيق الشرعي والتطبيقات القطاعية


من برنامج شهادة ممارس معتمد في التدقيق الشرعي

SECTION 1: ABOUT THE PROGRAM (عن البرنامج)

عن البرنامج

يتيح هذا المستوى للمشارك الانتقال من فهم الأسس العامة للامتثال الشرعي إلى تحليل وتقييم التطبيقات والمعاملات الخاصة بقطاعات الأعمال المختلفة، وفق منهجية تدريبية متوازنة 50:50 بين المعرفة المتخصصة والتطبيق العملي. يركّز على أربعة مجالات رئيسية: الاستثمار وريادة الأعمال، والتمويل والخدمات المصرفية، والاقتصاد الرقمي والتقنية المالية والتجارة الإلكترونية، والعقارات والتمويل العقاري. ويعتمد على دراسات الحالات وتحليل الصفقات والمنتجات والعقود ونماذج الأعمال، مع استخدام أدوات وقوائم فحص تساعد المشارك على اكتشاف مواطن عدم الامتثال، وتقييم الهياكل والمعاملات، واقتراح البدائل وإعادة الهيكلة المتوافقة شرعيًا، بما يمكّنه من تطبيق منهجية الامتثال الشرعي ضمن قطاعه وبيئة عمله.

SECTION 2: PROGRAM OBJECTIVES (أهداف البرنامج)

أهداف البرنامج

  • تزويد المشاركين بالمعرفة الشرعية العملية اللازمة لتقييم معاملاتهم اليومية بثقة واستقلالية (المستوى الأساسي)
  • تطوير القدرة على تحديد مواطن عدم الامتثال الشرعي عبر مختلف بيئات وسياقات الأعمال (المستوى الأساسي)
  • تمكين المشاركين من فهم منهجية التدقيق الشرعي الكاملة بما فيها التطهير والحوكمة (المستوى الأساسي)
  • تأهيل المشاركين لتحليل العقود والشركات وهياكل التمويل وإعادة بنائها إسلامياً (المستوى الأساسي)
  • تمكين المشاركين من التخصص في امتثال قطاعهم: الاستثمار والمالية والرقمي والعقارات (المستوى المتخصص)
  • تأهيل المشاركين لبناء ثقافة الامتثال الشرعي المؤسسي وقيادة مبادراته داخل فرقهم (المستوى الأساسي)

SECTION 3: TARGET AUDIENCE (الفئات المستهدفة)

الفئات المستهدفة

المدراء والتنفيذيون ورؤساء الأقسام
لقيادة فرقهم بوعي شرعي، وتقييم مخاطر الامتثال التشغيلي استباقياً داخل أقسامهم.
رواد الأعمال وأصحاب الشركات الناشئة
لهيكلة الاستثمارات وجولات التمويل والشراكات بعيداً عن الثغرات الشرعية والربا.
المستشارون القانونيون ومسؤولو العقود
لاكتساب مهارة فحص بنود الاتفاقيات التجارية وإعادة صياغتها وفق الأطر الإسلامية.
المراجعون الماليون ومسؤولو الحوكمة
لفهم دورة التدقيق الشرعي الكاملة وقوائم الفحص وتجهيز الأقسام للمراجعة.
المحاسبون والماليون ومسؤولو الزكاة
لحساب الزكاة المؤسسية بدقة وتطبيق معايير الاستثمار المسؤول.
مدراء الخزانة والعلاقات المصرفية
لاختيار البدائل الإسلامية للتمويلات البنكية وخطابات الاعتماد ومنتجات التكافل.
مبتكرو التقنية المالية (فنتك) والتجارة الإلكترونية
لتقييم نماذج الإيرادات الرقمية، بوابات الدفع، والأصول المشفرة.
المستثمرون والمطورون العقاريون
لمعرفة أطر التمويل العقاري المتوافق، المشاركة المتناقصة، وصناديق REITs.

SECTION 4: PROGRAM STRUCTURE TABLE (هيكل البرنامج)

هيكل البرنامج

المستوى الوحدات البنائية المدة مواعيد الدورة الشهادة
المستوى الأساسي – الأسس العامة 6 وحدات بنائية 12 ساعة 15 - 17 و 22 - 24 سبتمبر 2026 (الثلاثاء - الخميس)
2:00 - 4:00 م (بتوقيت الإمارات) | مرن للشركات		 شهادة المستوى الأساسي – الامتثال الشرعي للأعمال
المستوى المتخصص – المتخصص بالقطاعات 4 وحدات بنائية 8 ساعات تُعلن مواعيده لاحقاً شهادة المستوى المتخصص – الامتثال الشرعي للأعمال
البرنامج الكامل 10 وحدات بنائية 20 ساعة - شهادة إتمام البرنامج الكامل – شهادة ممارس معتمد في التدقيق الشرعي

SECTION 7: SPECIALIZED LEVEL INTERACTIVE SCHEDULE (جدول المستوى المتخصص)

جدول المستوى المتخصص (8 ساعات تدريبية)

تنسيق المواعيد: تُحدد مواعيد الجلسات بالتنسيق المباشر مع المؤسسات والشركات الراغبة في تنظيم دورات خاصة لفرق عملها، أو تُعلن المواعيد العامة لاحقاً عقب ختام المستوى الأساسي.
شرط الالتحاق: يُشترط اجتياز المستوى الأساسي (الأسس العامة) بنجاح للانضمام إلى المستوى المتخصص.
المستوى المتخصص: التدقيق الشرعي والتطبيقات القطاعية │ 4 وحدات بنائية │ 8 ساعات │ شرط الالتحاق: إتمام المستوى الأساسي
م2-01 القطاع المستهدف: الاستثمار وريادة الأعمال
الزمن: 2 ساعة
هياكل الاستثمار وصفقات الشركات الناشئة وامتثال صفقات التمويل
مواضيع الوحدة:
  • الإطار الإسلامي لاستثمارات حقوق الملكية وترتيبات تقاسم الأرباح
  • إشارات الخطر الأربع: العائد المضمون، قروض الإيرادات، الأوراق القابلة للتحويل، الإتاوات الثابتة
  • هياكل الاستثمار المتوافقة: المشاركة والمضاربة في سياق الشركات الناشئة
  • برامج صفقات الاستثمار (شارك تانك / دراغون دن / المستثمر): تشريح صفقة متوافقة مقابل غير متوافقة
  • التمويل الجماعي: النماذج القائمة على المكافأة (متوافق) مقابل نماذج الفائدة (ربا)
الأدوات التدريبية:
  • قائمة فحص صفقات الاستثمار – أسئلة مرشدة لتقييم أي عرض استثماري أو شروط اتفاقية
  • بطاقة مرجع سريع "إشارات الخطر في صفقات التمويل"
  • ورشة تحليل شارك تانك – قيّم 4 صفقات حية (صفقة أ: ربا، صفقة ب: مشاركة متوافقة، صفقة ج: ربا، صفقة د: تحتاج إعادة هيكلة)
  • تمرين إعادة الهيكلة: أعد صياغة صفقة غير متوافقة كترتيب مضاربة أو مشاركة
▼ عرض المخرجات والأهداف التدريبية
مخرجات التدريب:
  • يفحص أي عرض استثماري أو شروط صفقة للتوافق الشرعي في مراجعة واحدة
  • يُميّز بين ترتيبات الملكية المتوافقة والصفقات الربوية
  • يُقدّم خيارات إعادة هيكلة محددة لصفقة استثمارية غير متوافقة
الأهداف التدريبية:
  • تحليل هياكل صفقات الاستثمار الشائعة من منظور الامتثال الشرعي
  • تحديد إشارات الخطر الأربع للربا في صفقات المستثمرين ورأس المال المجازف
  • تطوير القدرة على تقييم عروض الاستثمار وتقديم البدائل المتوافقة
م2-02 القطاع المستهدف: المالية والخزانة
الزمن: 2 ساعة
المنتجات المصرفية والتمويل وعمليات التحويل المالي اليومية
مواضيع الوحدة:
  • الربا في المصرفية اليومية: السحب على المكشوف، التسهيلات الائتمانية، القروض، الرهن العقاري
  • تمويل التجارة: خطابات الاعتماد (L/C) – الهيكل التقليدي مقابل بديل المرابحة الإسلامية
  • التأمين التجاري: الغرر والميسر في التأمين التقليدي – وما يحله التكافل
  • الودائع والحسابات المُدرّة للفائدة: الموقف الشرعي والخيارات المتاحة
  • "اشترِ الآن وادفع لاحقاً" (BNPL) والتقسيط: الهياكل المتوافقة مقابل نماذج الربا
الأدوات التدريبية:
  • مصفوفة امتثال المنتجات المصرفية – فحص منتج بمنتج (أو) ورقة عمل "كاشف الربا"
  • جدول البدائل الإسلامية للمنتجات المصرفية (يُضاف إلى بطاقة المرجع الرئيسية من م1-01)
  • تمرين مقارن: عرض قرض بنكي تقليدي مقابل تمويل مرابحة إسلامية – تحليل متكامل
  • دراسة حالة ذاتية: مؤسسة تنتقل من المصرفية التقليدية إلى الإسلامية – العملية الكاملة
▼ عرض المخرجات والأهداف التدريبية
مخرجات التدريب:
  • يفحص أي منتج مصرفي أو اتفاقية تمويل لرصد عناصر الربا
  • يختار البديل الإسلامي الملائم لأي منتج مصرفي تقليدي
  • يُحلّل عرضاً تمويلياً ويُحدّد البديل المتوافق شرعياً
الأهداف التدريبية:
  • تحديد عناصر الربا في المنتجات المصرفية والتمويلية المستخدمة في العمليات اليومية
  • بناء الألفة بالبدائل الإسلامية لأكثر المنتجات المصرفية التقليدية شيوعاً
  • تقييم خيارات التمويل وهياكل BNPL من منظور الامتثال الشرعي
م2-03 القطاع المستهدف: الاقتصاد الرقمي والتقنية
الزمن: 2 ساعة
الاقتصاد الرقمي والتجارة الإلكترونية وامتثال التقنية المالية
مواضيع الوحدة:
  • المجال الأول – العملات الرقمية والأصول المشفرة: إطار التحليل الشرعي وأسئلة التقييم المرشدة
  • المجال الثاني – عقود التجارة الإلكترونية: البيع الفوري مقابل الآجل (شروط السلم)، نماذج الاشتراك الرقمي
  • المجال الثالث – منظومة الدفع الرقمي: بوابات الدفع، منصات P2P، التمويل الجماعي، التحويلات الدولية
  • المجال الرابع – نماذج الإيرادات الرقمية: التسويق بالعمولة، هياكل رسوم SaaS، عمولات الأداء
الأدوات التدريبية:
  • أداة تقييم امتثال نماذج الأعمال الرقمية – قائمة فحص منظّمة على المجالات الأربعة
  • أسئلة مرشدة لتقييم الأصول الرقمية والعملات المشفرة – إطار تحليلي
  • قائمة فحص عقود التجارة الإلكترونية (البيع الفوري مقابل الآجل، نماذج الاشتراك)
  • دراسة حالة: التحليل الشرعي لنموذج أعمال منصة إقراض رقمية بين الأفراد + تمرين 3 نماذج إيرادات
▼ عرض المخرجات والأهداف التدريبية
مخرجات التدريب:
  • يفحص نموذج أعمال رقمياً من حيث إشكاليات الامتثال الشرعي عبر المجالات الأربعة
  • يُطبّق أسئلة تحليلية مرشدة لتقييم أي أصل رقمي أو عملة مشفرة
  • يُحدّد مخاطر عدم الامتثال في هياكل الدفع الرقمي ونماذج الإيرادات الإلكترونية
الأهداف التدريبية:
  • تقييم نماذج الأعمال الرقمية من حيث الامتثال الشرعي عبر أربعة مجالات رقمية رئيسية
  • تطبيق الإطار التحليلي الشرعي على الأصول الرقمية والعملات المشفرة
  • تحديد مخاطر الامتثال في منصات الدفع الرقمي ونماذج الإيرادات الإلكترونية
م2-04 القطاع المستهدف: العقارات والتطوير
الزمن: 2 ساعة
العقارات والتمويل العقاري والأصول الثابتة
مواضيع الوحدة:
  • الرهن العقاري التقليدي مقابل المشاركة المتناقصة: مقارنة شاملة للتكلفة والهيكل والمخاطر
  • الإيجار التشغيلي مقابل الإجارة التمويلية: الفروق الشرعية والشروط المطلوبة
  • البيع على الخارطة وتمويل التطوير: التطبيق الصحيح لعقد الاستصناع
  • الإجارة المنتهية بالتمليك: الهيكل والشروط والأخطاء الأكثر شيوعاً
  • صناديق الاستثمار العقاري (REITs): أسئلة مرشدة لتقييم التوافق الشرعي
الأدوات التدريبية:
  • ورقة مقارنة: الرهن العقاري مقابل المشاركة المتناقصة (التكلفة والهيكل والمخاطر جنباً إلى جنب)
  • نموذج تقييم عقود العقارات (قابل للتطبيق على عقود الشراء والإيجار)
  • دراسة حالة ذاتية: تمويل مقر الشركة – قرض بنكي تقليدي مقابل مشاركة متناقصة
  • تمرين إجارة تمويلية + أسئلة مرشدة لتقييم التوافق الشرعي لصناديق REITs
▼ عرض المخرجات والأهداف التدريبية
مخرجات التدريب:
  • يختار هيكل التمويل الإسلامي الملائم لأي سيناريو اقتناء أو تطوير عقاري
  • يراجع عقد شراء أو إيجار عقاري ويُحدّد إشكاليات الامتثال الشرعي فيه
  • يُطبّق مبادئ المشاركة المتناقصة والاستصناع على حالات تطوير وتمويل فعلية
الأهداف التدريبية:
  • مقارنة هياكل التمويل العقاري الإسلامية والتقليدية من الناحية العملية الواضحة
  • تطبيق العقود الإسلامية الملائمة على سيناريوهات التطوير والإيجار والتملك
  • تحديد إشكاليات الامتثال الشرعي في عقود العقارات وهياكل صناديق REIT
المجموع – المستوى المتخصص │ 4 وحدات بنائية │ 4 جلسات │ 8 ساعات
شهادة

نموذج شهادة إتمام المستوى المتخصص

الشهادة المعروضة هنا هي نموذج ولأغراض مرجعية فقط
Write your awesome label here.
سيتم منح شهادة في اليوم نفسه عند إتمام الدورة الشهادة المعروضة هنا هي نموذج فقط

SECTION 9: FULL PROGRAM SUMMARY & FINAL PRICING (مجموع البرنامج الكامل)

التقييم والشهادات

التقييم التكويني نقاشات جماعية وأنشطة ذاتية
شرط الترقي للمستوى المتخصص إتمام جميع وحدات المستوى الأول والحصول على 70% فأكثر في التقييم الختامي

الشهادات الصادرة:

  • شهادة المستوى الأساسي: المستوى الأساسي – الامتثال الشرعي للأعمال – من برنامج شهادة ممارس معتمد في التدقيق الشرعي
  • شهادة المستوى المتخصص: المستوى المتخصص – التدقيق الشرعي والتطبيقات القطاعية – من برنامج شهادة ممارس معتمد في التدقيق الشرعي
  • شهادة البرنامج الكامل: شهادة إتمام البرنامج الكامل – شهادة ممارس معتمد في التدقيق الشرعي، عند اجتياز المستويين بالحصول على 70% فأكثر في التقييم الختامي
مجموع البرنامج الكامل │ 10 وحدات بنائية │ 10 جلسات │ الإجمالي: 20 ساعة تدريبية
جدول الرسوم والخصومات وبيانات التواصل - نموذج شهادة إتمام (البرنامج الكامل) - شهادة ممارس معتمد في التدقيق الشرعي
تفاصيل الباقة إجمالي الساعات السعر قبل الخصم قيمة الخصم (30%) السعر النهائي
الباقة الشاملة المدمجة (المستوى الأساسي + المتخصص) 20 ساعة 1000 AED 300 AED 700 AED
مزايا الباقة الشاملة: تغطية متكاملة لجميع المحاور التدريبية + شهادة إتمام متكاملة للمستويين بأعلى قيمة توفيرية.
🌐 www.taiflearning.com | ✉️ contact@taiflearning.com | 📞 +971 54 373 9331

الباقة الشاملة المدمجة (المستوى الأساسي + المتخصص)

للاطلاع على جميع تفاصيل الباقة الشاملة المدمجة، والمحتوى التدريبي، والوحدات، والمستويات، والمخرجات، يمكنك تحميل الكتيب التعريفي الكامل باللغة العربية.

📥 تحميل كتيب الباقة الشاملة 🎓 التسجيل في الباقة الشاملة
لمزيد من التفاصيل: حمّل الكتيب التعريفي أو انتقل إلى صفحة التسجيل في البرنامج الكامل.

SECTION 10: EVALUATION & CERTIFICATES (التقييم والشهادات)

Trainer Profile

Abdul Hameed

Abdul Hameed is a seasoned Islamic banking professional with over 18 years of experience, including 13 years in Islamic banking. He holds multiple prestigious certifications in Islamic finance, Shari’ah governance, banking, and credit analysis, demonstrating deep expertise across both theoretical and practical domains.

His professional qualifications include:

  • Certified Shari’ah Advisor and Auditor (CSAA) – AAOIFI
  • Certification in AAOIFI Shariah Standards (CASS) – NIBAF
  • Islamic Finance Certified Professional (IFCP) – IBA CEIF
  • Islamic Banking Certificate Level III – Meezan Bank Limited
  • Associateship of IBP (AIBP) – Institute of Bankers Pakistan
  • Junior Associateship of IBP (JAIBP) – Institute of Bankers Pakistan
  • Certificate in Commercial Credit (CICC) – Moody’s Analytics
  • Train the Trainer (TOT) – AAOIFI–IsDB
  • Train the Trainer (TOT) – Meezan Bank Limited
  • Master of Commerce
  • MS Islamic Business and Finance (MS IBF) – Pursuing at Riphah International University
Write your awesome label here.
Abdul Hameed has trained hundreds of professionals in Islamic banking, AAOIFI Standards, Shari’ah compliance, Shari’ah audit, and exam preparation for globally recognized certifications including CPSS, CPAAGE, and CSAA. His mentoring approach integrates a strong command of AAOIFI standards with practical industry experience, ensuring conceptual clarity, structured understanding, and exam-focused competence for every learner.

He is widely recognized for simplifying complex concepts into clear, actionable insights, designing structured learning pathways, and consistently guiding candidates toward academic excellence and professional distinction in Islamic finance.