Write your awesome label here.

المستوى الأساسي - الامتثال الشرعي للأعمال

من برنامج شهادة ممارس معتمد في التدقيق الشرعي

SECTION 1: ABOUT THE PROGRAM (عن البرنامج)

عن البرنامج

يزوّد هذا المستوى محترفي الأعمال بالمعرفة الشرعية والأدوات التطبيقية اللازمة لفهم وتقييم المعاملات والأنشطة التجارية اليومية من منظور الامتثال الشرعي، وفق منهجية تدريبية متوازنة 50:50 بين الأسس العامة والتطبيق العملي. يقدّم الأسس العامة للامتثال الشرعي في بيئة الأعمال، بدءًا من فهم المحظورات الشرعية ومخاطر عدم الامتثال، وصولًا إلى فحص العقود، وفهم عقود التمويل والشراكات، والزكاة المؤسسية، ودورة التدقيق الشرعي. ويعتمد على دراسات الحالات، وقوائم الفحص، وأدوات التقييم والتمارين التطبيقية، بما يمكّن المشارك من اكتشاف مواطن عدم الامتثال والتعامل معها والمساهمة في بناء ثقافة امتثال شرعي داخل مؤسسته.

SECTION 2: PROGRAM OBJECTIVES (أهداف البرنامج)

أهداف البرنامج

  • تزويد المشاركين بالمعرفة الشرعية العملية اللازمة لتقييم معاملاتهم اليومية بثقة واستقلالية (المستوى الأساسي)
  • تطوير القدرة على تحديد مواطن عدم الامتثال الشرعي عبر مختلف بيئات وسياقات الأعمال (المستوى الأساسي)
  • تمكين المشاركين من فهم منهجية التدقيق الشرعي الكاملة بما فيها التطهير والحوكمة (المستوى الأساسي)
  • تأهيل المشاركين لتحليل العقود والشركات وهياكل التمويل وإعادة بنائها إسلامياً (المستوى الأساسي)
  • تمكين المشاركين من التخصص في امتثال قطاعهم: الاستثمار والمالية والرقمي والعقارات (المستوى المتخصص)
  • تأهيل المشاركين لبناء ثقافة الامتثال الشرعي المؤسسي وقيادة مبادراته داخل فرقهم (المستوى الأساسي)

SECTION 3: TARGET AUDIENCE (الفئات المستهدفة)

الفئات المستهدفة

المدراء والتنفيذيون ورؤساء الأقسام
لقيادة فرقهم بوعي شرعي، وتقييم مخاطر الامتثال التشغيلي استباقياً داخل أقسامهم.
رواد الأعمال وأصحاب الشركات الناشئة
لهيكلة الاستثمارات وجولات التمويل والشراكات بعيداً عن الثغرات الشرعية والربا.
المستشارون القانونيون ومسؤولو العقود
لاكتساب مهارة فحص بنود الاتفاقيات التجارية وإعادة صياغتها وفق الأطر الإسلامية.
المراجعون الماليون ومسؤولو الحوكمة
لفهم دورة التدقيق الشرعي الكاملة وقوائم الفحص وتجهيز الأقسام للمراجعة.
المحاسبون والماليون ومسؤولو الزكاة
لحساب الزكاة المؤسسية بدقة وتطبيق معايير الاستثمار المسؤول.
مدراء الخزانة والعلاقات المصرفية
لاختيار البدائل الإسلامية للتمويلات البنكية وخطابات الاعتماد ومنتجات التكافل.
مبتكرو التقنية المالية (فنتك) والتجارة الإلكترونية
لتقييم نماذج الإيرادات الرقمية، بوابات الدفع، والأصول المشفرة.
المستثمرون والمطورون العقاريون
لمعرفة أطر التمويل العقاري المتوافق، المشاركة المتناقصة، وصناديق REITs.

SECTION 4: PROGRAM STRUCTURE TABLE (هيكل البرنامج)

هيكل البرنامج

المستوى الوحدات البنائية المدة مواعيد الدورة الشهادة
المستوى الأساسي – الأسس العامة 6 وحدات بنائية 12 ساعة 15 - 17 و 22 - 24 سبتمبر 2026 (الثلاثاء - الخميس)
2:00 - 4:00 م (بتوقيت الإمارات) | مرن للشركات		 شهادة المستوى الأساسي – الامتثال الشرعي للأعمال
المستوى المتخصص – المتخصص بالقطاعات 4 وحدات بنائية 8 ساعات تُعلن مواعيده لاحقاً شهادة المستوى المتخصص – الامتثال الشرعي للأعمال
البرنامج الكامل 10 وحدات بنائية 20 ساعة - شهادة إتمام البرنامج الكامل – شهادة ممارس معتمد في التدقيق الشرعي

SECTION 5: BASIC LEVEL INTERACTIVE SCHEDULE (جدول المستوى الأساسي)

جدول المستوى الأساسي (12 ساعة تدريبية)

بنظام الدورة: 6 جلسات (ساعتان يومياً) | على مدار أسبوعين متتاليين | 15 - 17 و 22 - 24 سبتمبر 2026
المستوى الأساسي : الامتثال الشرعي للأعمال : (الأسس العامة) │ 6 وحدات بنائية │ 12 ساعة │ مفتوح لجميع محترفي الأعمال
م1-01 15 سبتمبر 2026 | 02:00 م – 04:00 م (2 ساعة)
أساسيات الامتثال الشرعي في بيئة العمل
مواضيع الوحدة:
  • الربا والغرر والميسر، ما يعنيه كل منها في الأعمال التشغيلية مع أمثلة واقعية
  • هل معاملتي حلال أم حرام؟
  • الرقابة الشرعية: دور هيئة الرقابة الشرعية وصلاحياتها وقيمتها المؤسسية الفعلية
  • ما يحتاجه كل محترف من معايير AAOIFI
  • التكلفة الحقيقية لعدم الامتثال الشرعي: السمعة والعمليات والمسؤولية المالية
الأدوات التدريبية:
  • أداة "كاشف المخالفات الشرعية" – اختبار ذاتي فوري يُجرى داخل الجلسة
  • بطاقة المرجع الشرعي الرئيسية – الجزء 1: أنواع المعاملات (تُبنى تراكمياً)
  • تمرين تفاعلي: قيّم 5 معاملات أعمال حقيقية من حيث التوافق الشرعي (أو)
  • تحدي جماعي: أحضر إشكالية من بيئة عملك الخاصة – نحللها معاً في الجلسة
▼ عرض المخرجات والأهداف التدريبية
مخرجات التدريب:
  • يُحدّد الربا والغرر والميسر في المعاملات الفعلية مع أمثلة ملموسة من الواقع
  • يستخدم إطار الأسئلة الخمسة لتقييم أي معاملة في الحال دون الرجوع إلى متخصص
  • يشرح دور هيئة الرقابة الشرعية وصلاحياتها لزملائه بلغة واضحة
الأهداف التدريبية:
  • تعريف المشارك بالمحظورات الشرعية الثلاثة وتطبيقاتها المباشرة في السياق التشغيلي للأعمال
  • بناء منهجية تشخيصية عملية لتقييم المعاملات التجارية اليومية
  • توليد فهم عملي لهياكل الرقابة الشرعية ودورها المؤسسي
م1-02 16 سبتمبر 2026 | 02:00 م – 04:00 م (2 ساعة)
التدقيق الشرعي في الممارسة – ما يجب أن يعرفه كل محترف
مواضيع الوحدة:
  • دورة حياة التدقيق الشرعي: (التخطيط، الميدان، التقرير، الإجراء التصحيحي)
  • مخاطر عدم الامتثال الشرعي (SNCR): الأنواع والمسببات وتعرّض قسمك تحديداً
  • ما الذي يحدث حين يراجع المدقق الشرعي قسمك، وكيف تكون مستعداً
  • التطهير – العملية الكاملة: الخطوات والمعالجة المحاسبية والجداول الزمنية
  • كيف تُوثَّق نتائج التدقيق وتُصعَّد وتُتابَع حتى الإغلاق الكامل لغير المحاسبين والماليين
الأدوات التدريبية:
  • مخطط قرار "هل معاملتي متوافقة؟" (للاستخدام الدائم والمراجعة المستمرة)
  • قائمة كشف المخالفات على مستوى القسم (استخدمها قبل أن يفعل المدقق)
  • جولة إرشادية: اقرأ نتيجة تدقيق شرعي حقيقية وافهم ما تتطلبه منك
  • قائمة إجراءات الامتثال الشرعي للمدير (استعداد قبل التدقيق + استجابة بعد النتائج)
▼ عرض المخرجات والأهداف التدريبية
مخرجات التدريب:
  • يشرح دورة التدقيق كاملةً لفريقه بلغة بسيطة وواضحة
  • يستخدم قائمة الفحص لتجهيز قسمه استباقياً قبل التدقيق
  • يصف عملية التطهير الكاملة ودوره عند اكتشاف مخالفة في نطاق عمله
الأهداف التدريبية:
  • شرح دورة حياة التدقيق الشرعي الكاملة بلغة بسيطة في متناول غير المتخصصين
  • بناء فهم مخاطر عدم الامتثال الشرعي (SNCR) في دور كل مشارك على حدة
  • تغطية عملية التطهير الكاملة ومسؤوليات كل مشارك ضمنها
م1-03 17 سبتمبر 2026 | 02:00 م – 04:00 م (2 ساعة)
عقود التمويل الإسلامي في الأعمال اليومية
مواضيع الوحدة:
  • المرابحة والإجارة (الاستخدام التجاري العام) والمشاركة والمضاربة بلغة الأعمال المباشرة
  • السلم (عقود الشراء المسبق) والاستصناع (عقود التصنيع والإنشاء) في التطبيق
  • الشروط الشرعية غير القابلة للتفاوض لصحة كل نوع من العقود
  • فخاخ العقود الخفية: البنود التي تُحوّل العقد إلى مخالف شرعياً دون أن تلاحظ
الأدوات التدريبية:
  • أداة فحص العقود – قالب مراجعة بند ببند (قابل لإعادة الاستخدام على أي عقد)
  • ورقة مرجع بنود العقود المتوافقة مقابل غير المتوافقة (تُضاف إلى بطاقة المرجع الرئيسية)
  • ورشة: راجع 3 عقود أعمال حقيقية وأشّر كل مخالفة تجدها
▼ عرض المخرجات والأهداف التدريبية
مخرجات التدريب:
  • يراجع أي عقد تجاري ويُحدّد مواطن عدم الامتثال الشرعي فيه
  • يُعيد صياغة بند غير متوافق باستخدام الهيكل الإسلامي الصحيح
  • يُطبّق أداة فحص العقود على اتفاقيات مؤسسته مباشرةً
الأهداف التدريبية:
  • تعريف المشارك بعقود التمويل الإسلامي الأساسية وتطبيقاتها التجارية اليومية
  • تحديد الشروط الشرعية غير القابلة للتفاوض لصحة كل نوع من أنواع العقود
  • تطوير القدرة على اكتشاف البنود المخفية غير المتوافقة في العقود التجارية الشائعة
م1-04 22 سبتمبر 2026 | 02:00 م – 04:00 م (2 ساعة)
الشركات والشراكات والهياكل المؤسسية
مواضيع الوحدة:
  • مقارنة الطريقة الإسلامية مقابل التقليدية
  • أنواع الشركة الأربعة: العِنان والمفاوضة والأبدان والوجوه – في سياق الأعمال المعاصر
  • تعيين الهياكل الحديثة (ش.م.م، المشاريع المشتركة، الشركة القابضة) في مقابلاتها الإسلامية
  • قواعد توزيع الأرباح والخسائر: ما يوجبه الفقه وما يحرّمه
  • المضاربة مطبّقةً على هياكل الاستثمار والتمويل الحديثة
  • البنود الثمانية الخطرة في اتفاقيات الشراكة والمساهمين القياسية
الأدوات التدريبية:
  • ورقة تقييم امتثال الشراكة – مراجعة منظّمة لأي اتفاقية في 15 دقيقة (تمرين إعادة هيكلة)
  • دليل اختيار الهيكل الإسلامي للشراكة: أي هيكل يناسب أي سيناريو
  • ورشة ذاتية: راجع اتفاقية مشروع مشترك وحدّد كل إشكالية امتثال شرعي فيها
▼ عرض المخرجات والأهداف التدريبية
مخرجات التدريب:
  • يختار الهيكل الإسلامي الملائم لأي كيان تجاري أو سيناريو شراكة
  • يراجع اتفاقية شراكة أو مساهمين ويُحدّد إشكاليات الامتثال الشرعي
  • يُعيد هيكلة ترتيب غير متوافق وفق مبادئ المشاركة الإسلامية
الأهداف التدريبية:
  • شرح أنواع الشركة (الشِّركة) الأربعة وتطبيقاتها في سياق الأعمال المعاصر
  • تعيين الهياكل القانونية الحديثة في مقابلاتها في الفقه الإسلامي
  • تحديد ثغرات الامتثال الشرعي في اتفاقيات الشراكة والتأسيس القياسية
م1-05 23 سبتمبر 2026 | 02:00 م – 04:00 م (2 ساعة)
الزكاة في الأعمال والمسؤولية المؤسسية الإسلامية
مواضيع الوحدة:
  • الزكاة على أصول الأعمال: النقود والمخزون والذمم المدينة والاستثمارات
  • الزكاة مقابل ضريبة الشركات: الالتزامات الشرعية والمعالجة المحاسبية وأثر الحوكمة
  • النصاب والحول وأساس الزكاة الصحيح للشركات التجارية والاستثمارية
  • الوقف كأداة مؤسسية مستدامة: التطبيقات المعاصرة ونماذج الحوكمة
  • الاستثمار الإسلامي المسؤول (Islamic ESG): معايير الفرز البيئي والاجتماعي والحوكمي
الأدوات التدريبية:
  • ورقة حساب الزكاة المؤسسية – حساب تدريجي خطوة بخطوة (دراسة حالة شركة متوسطة)
  • مقارنة الزكاة والضريبة (الالتزامات، قيود المحاسبة، الأساس الشرعي والقانوني)
  • إطار الفرز الإسلامي المسؤول (Islamic ESG) – دليل تحليلي لتقييم المحافظ
  • ورشة ذاتية: ابنِ إطار سياسة الزكاة المؤسسية الخاصة بمؤسستك خطوةً خطوة
▼ عرض المخرجات والأهداف التدريبية
مخرجات التدريب:
  • يحسب الزكاة المستحقة بدقة على الأصول المؤهلة في مؤسسته
  • يُصمّم إطار سياسة زكاة مؤسسية متوافقاً مع المتطلبات الشرعية
  • يُميّز معايير الفرز الإسلامي (Islamic ESG) عن معايير ESG التقليدية
الأهداف التدريبية:
  • تمكين المشارك من حساب الزكاة بشكل صحيح على أصول الأعمال والمخزون والذمم المدينة والنقود
  • التمييز بين الزكاة وضريبة الشركات من حيث الالتزامات والمعالجة المحاسبية والحوكمة
  • فهم الوقف والاستثمار الإسلامي المسؤول (Islamic ESG) كأدوات مؤسسية عملية
م1-06 24 سبتمبر 2026 | 02:00 م – 04:00 م (2 ساعة)
بناء ثقافة الامتثال الشرعي المؤسسي – وحدة ختامية
مواضيع الوحدة:
  • سيناريوهان تكامليان يضمان مخالفات متعددة في آنٍ واحد – التحليل والمعالجة
  • بروتوكولات التصعيد: متى وكيف ولمن تُرفع مخاوف الامتثال الشرعي
  • خطوات عملية لبناء ثقافة وعي بالامتثال داخل الفريق والمؤسسة
  • مؤشرات نضج ثقافة الامتثال الشرعي في المؤسسة – معايير التقييم الذاتي
  • ملاحظة: التطهير (تمت تغطيته كاملاً في م1-02) – يُطبَّق هنا في سياق حل السيناريوهات فقط
الأدوات التدريبية:
  • تقييم الامتثال الشرعي المؤسسي الذاتي – تقييم منظّم لمؤسستك على مقياس 1-5 (داخل الجلسة)
  • تمرين تحديد وترتيب أولويات "أبرز 5 مخاطر امتثال في مؤسستي"
▼ عرض المخرجات والأهداف التدريبية
مخرجات التدريب:
  • يُحدّد أبرز 5 مخاطر امتثال شرعي في مؤسسته الخاصة
  • يُصيغ مسار تصعيد واضح لقضايا الامتثال الشرعي في سياقه المؤسسي
الأهداف التدريبية:
  • تطبيق المعرفة التراكمية للمستوى الأول على تحديد الثغرات المنهجية في السياق التنظيمي الفعلي
  • بناء منهجية شخصية للمبادرة بالتغيير الثقافي نحو الامتثال الشرعي والمافظة عليه
  • إنتاج مسودة أولية عملية لخارطة طريق تحسين الامتثال المؤسسي
المجموع – المستوى الأساسي │ 6 وحدات بنائية │ 6 جلسات │ 12 ساعة
شهادة

نموذج شهادة إتمام المستوى الأساسي

الشهادة المعروضة هنا هي نموذج ولأغراض مرجعية فقط
Write your awesome label here.
سيتم منح شهادة في اليوم نفسه عند إتمام الدورة. الشهادة المعروضة هنا هي نموذج فقط

SECTION 10: EVALUATION & CERTIFICATES (التقييم والشهادات)

التقييم والشهادات

التقييم التكويني نقاشات جماعية وأنشطة ذاتية
شرط الترقي للمستوى المتخصص إتمام جميع وحدات المستوى الأول والحصول على 70% فأكثر في التقييم الختامي

الشهادات الصادرة:

  • شهادة المستوى الأساسي: المستوى الأساسي – الامتثال الشرعي للأعمال – من برنامج شهادة ممارس معتمد في التدقيق الشرعي
  • شهادة المستوى المتخصص: المستوى المتخصص – التدقيق الشرعي والتطبيقات القطاعية – من برنامج شهادة ممارس معتمد في التدقيق الشرعي
  • شهادة البرنامج الكامل: شهادة إتمام البرنامج الكامل – شهادة ممارس معتمد في التدقيق الشرعي، عند اجتياز المستويين بالحصول على 70% فأكثر في التقييم الختامي
مجموع البرنامج الكامل │ 10 وحدات بنائية │ 10 جلسات │ الإجمالي: 20 ساعة تدريبية
جدول الرسوم والخصومات وبيانات التواصل - نموذج شهادة إتمام (البرنامج الكامل) - شهادة ممارس معتمد في التدقيق الشرعي
تفاصيل الباقة إجمالي الساعات السعر قبل الخصم قيمة الخصم (30%) السعر النهائي
الباقة الشاملة المدمجة (المستوى الأساسي + المتخصص) 20 ساعة 1000 AED 300 AED 700 AED
مزايا الباقة الشاملة: تغطية متكاملة لجميع المحاور التدريبية + شهادة إتمام متكاملة للمستويين بأعلى قيمة توفيرية.
🌐 www.taiflearning.com | ✉️ contact@taiflearning.com | 📞 +971 54 373 9331

Get Complete Program Brouchre!

الباقة الشاملة المدمجة (المستوى الأساسي + المتخصص)

للاطلاع على جميع تفاصيل الباقة الشاملة المدمجة، والمحتوى التدريبي، والوحدات، والمستويات، والمخرجات، يمكنك تحميل الكتيب التعريفي الكامل باللغة العربية.

📥 تحميل كتيب الباقة الشاملة 🎓 التسجيل في الباقة الشاملة
لمزيد من التفاصيل: حمّل الكتيب التعريفي أو انتقل إلى صفحة التسجيل في البرنامج الكامل.
Trainer Profile

Abdul Hameed

Abdul Hameed is a seasoned Islamic banking professional with over 18 years of experience, including 13 years in Islamic banking. He holds multiple prestigious certifications in Islamic finance, Shari’ah governance, banking, and credit analysis, demonstrating deep expertise across both theoretical and practical domains.

His professional qualifications include:

  • Certified Shari’ah Advisor and Auditor (CSAA) – AAOIFI
  • Certification in AAOIFI Shariah Standards (CASS) – NIBAF
  • Islamic Finance Certified Professional (IFCP) – IBA CEIF
  • Islamic Banking Certificate Level III – Meezan Bank Limited
  • Associateship of IBP (AIBP) – Institute of Bankers Pakistan
  • Junior Associateship of IBP (JAIBP) – Institute of Bankers Pakistan
  • Certificate in Commercial Credit (CICC) – Moody’s Analytics
  • Train the Trainer (TOT) – AAOIFI–IsDB
  • Train the Trainer (TOT) – Meezan Bank Limited
  • Master of Commerce
  • MS Islamic Business and Finance (MS IBF) – Pursuing at Riphah International University
Write your awesome label here.
Abdul Hameed has trained hundreds of professionals in Islamic banking, AAOIFI Standards, Shari’ah compliance, Shari’ah audit, and exam preparation for globally recognized certifications including CPSS, CPAAGE, and CSAA. His mentoring approach integrates a strong command of AAOIFI standards with practical industry experience, ensuring conceptual clarity, structured understanding, and exam-focused competence for every learner.

He is widely recognized for simplifying complex concepts into clear, actionable insights, designing structured learning pathways, and consistently guiding candidates toward academic excellence and professional distinction in Islamic finance.